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中國(guó)工商銀行上海市分行全力為專(zhuān)精特新企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航

2024-12-12 14:55 互聯(lián)網(wǎng)

  “我們研發(fā)生產(chǎn)投入大,要買(mǎi)設(shè)備、買(mǎi)空間,還有人力成本,所以企業(yè)需要不停融資……我們那時(shí)候規(guī)模小,行業(yè)比較新,技術(shù)又難看懂,很多銀行不敢也不愿意給我們貸款。”

  在2024專(zhuān)精特新中小企業(yè)發(fā)展大會(huì)上,細(xì)胞基因治療CDMO行業(yè)首家上市公司和元生物技術(shù)(上海)股份有限公司作為特邀企業(yè)受邀參會(huì)。和元生物從一家小微企業(yè)快速發(fā)展為行業(yè)頭部企業(yè),成長(zhǎng)之路并非一帆風(fēng)順,期間曾多次得到工行上海市分行的支持。和元生物董事長(zhǎng)、總經(jīng)理潘謳東回憶企業(yè)成長(zhǎng)時(shí)說(shuō)道,“工行上海市分行持續(xù)為我們提供金融服務(wù),幫我們渡過(guò)難關(guān),有了工行的支持,其他金融機(jī)構(gòu)也對(duì)我們更有信心,這大大幫助我們緩解了融資困境。”

  事實(shí)上,和元生物是工行上海市分行服務(wù)的眾多專(zhuān)精特新中小企業(yè)中典型代表之一。專(zhuān)精特新企業(yè)的發(fā)展壯大離不開(kāi)金融活水的持續(xù)滴灌,工行上海市分行長(zhǎng)期支持各類(lèi)專(zhuān)精特新中小企業(yè)發(fā)展,建立了從專(zhuān)精特新中小企業(yè)到獨(dú)角獸企業(yè)的全生命周期服務(wù)體系。在近日舉辦的2024專(zhuān)精特新中小企業(yè)發(fā)展大會(huì)上,工行上海市分行攜創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)機(jī)制助力更多企業(yè)向“新”而行。

  構(gòu)建科技金融專(zhuān)業(yè)服務(wù)體系

  工行上海市分行致力于打造多層次、多維度的科技金融專(zhuān)業(yè)化服務(wù)體系,覆蓋從專(zhuān)精特新中小企業(yè)、專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)到獨(dú)角獸企業(yè)的金融服務(wù)需求——構(gòu)建了“五專(zhuān)四全三中心”的多層次經(jīng)營(yíng)體系,設(shè)立了上海分行科技金融中心及張江科技支行、漕河涇開(kāi)發(fā)區(qū)支行、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)新片區(qū)分行三家科創(chuàng)分中心,聚焦國(guó)家重大科技任務(wù)和科創(chuàng)企業(yè)需求,支持了一大批專(zhuān)精特新中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)健康發(fā)展。

  此外,工行上海市分行多維度創(chuàng)新產(chǎn)品和機(jī)制,聚焦集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能上海市三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)成立專(zhuān)營(yíng)團(tuán)隊(duì),從技術(shù)能力、核心團(tuán)隊(duì)、行業(yè)趨勢(shì)等分析指標(biāo)應(yīng)用科創(chuàng)企業(yè)專(zhuān)屬評(píng)級(jí)和授信模型,構(gòu)建“外部專(zhuān)家+ 內(nèi)部評(píng)審 ”協(xié)同機(jī)制,不斷豐富“興科貸”產(chǎn)品譜系,打破看財(cái)報(bào)、看過(guò)去的傳統(tǒng)信貸模式,轉(zhuǎn)為看成長(zhǎng)、看未來(lái) ,多措并舉有效緩解了對(duì)科創(chuàng)“看不懂”“不敢貸”“融資慢”“融資貴”的信貸痛點(diǎn)。

  支持專(zhuān)精特新企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展

  工行上海市分行積極響應(yīng)國(guó)家需求和上海“十四五”產(chǎn)業(yè)規(guī)劃,為“3+6+4+5”等關(guān)鍵領(lǐng)域提供金融支持,通過(guò)流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款、并購(gòu)貸款等產(chǎn)品,結(jié)合主動(dòng)授信、投貸聯(lián)動(dòng)等方式,支持“硬核”科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展,扶持了一大批“卡脖子”關(guān)鍵領(lǐng)域的“硬核”科創(chuàng)企業(yè)。

  同時(shí),工行上海市分行與上海國(guó)投公司簽約開(kāi)展戰(zhàn)略合作,以產(chǎn)業(yè)基金服務(wù)體系為支撐,創(chuàng)新股權(quán)投資基金的合作模式,發(fā)揮國(guó)有資本投資平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和金融服務(wù)優(yōu)勢(shì),有力支撐三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和六大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展;發(fā)布了“支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制行動(dòng)方案”,聚焦專(zhuān)精特新小微科創(chuàng)企業(yè),深化金融服務(wù),全面推進(jìn)小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制落地生效,為企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

  助力企業(yè)加快實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)

  工行上海市分行支持中小企業(yè)加快數(shù)字化、智能化、綠色化、國(guó)際化轉(zhuǎn)型,重點(diǎn)向?qū)>匦潞透呔夥较虬l(fā)展。目前,已與上海53個(gè)特色產(chǎn)業(yè)園區(qū)全面簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,支持企業(yè)工業(yè)上樓項(xiàng)目,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和技術(shù)創(chuàng)新;深入落實(shí)“新基建”貼息政策要求,重點(diǎn)支持新網(wǎng)絡(luò)、新算力、新數(shù)據(jù)、新設(shè)施、新終端五大領(lǐng)域,“一戶(hù)一策”支持了“AI機(jī)器人智能工廠(chǎng)”、“生物單抗藥品數(shù)字工廠(chǎng)”等一大批“新基建”信貸項(xiàng)目,審批信貸規(guī)?偭空既虾J“新基建”優(yōu)惠利率信貸項(xiàng)目近半數(shù),積極支持企業(yè)加快實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

  產(chǎn)品創(chuàng)新持續(xù)提供加碼支持

  工行上海市分行針對(duì)專(zhuān)精特新、專(zhuān)精特新“小巨人”等稱(chēng)號(hào)類(lèi)企業(yè)推出“興科貸”系列產(chǎn)品,結(jié)合點(diǎn)心貸、研發(fā)貸、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等一系列特色產(chǎn)品加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的金融支持;開(kāi)展企業(yè)主動(dòng)授信,單戶(hù)最高金額1億元;提供線(xiàn)上融資渠道,并配套差異化信用授信測(cè)算模型,幫助早期硬核科創(chuàng)企業(yè)解決資金困境;通過(guò)工銀資本、工銀國(guó)際以及工銀中金長(zhǎng)三角科創(chuàng)基金等工銀品牌主動(dòng)管理基金股權(quán)為科創(chuàng)企業(yè)提供品牌賦能和集團(tuán)聯(lián)動(dòng)金融服務(wù),持續(xù)加大對(duì)企業(yè)的支持力度。

  截至2024年三季度,工商銀行上海市分行科技型企業(yè)貸款余額近1600億元,研發(fā)貸款超100億元,專(zhuān)精特新企業(yè)融資余額同業(yè)占比10%,專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)有貸戶(hù)覆蓋率1/3,位居同業(yè)前列。服務(wù)對(duì)象上,上海TOP100硬核科技企業(yè)的服務(wù)覆蓋率達(dá)到85%,累計(jì)支持獨(dú)角獸企業(yè)融資規(guī)模50億元,扶持了一批“卡脖子”關(guān)鍵領(lǐng)域的企業(yè)。

  工行上海市分行的這一系列措施,不僅體現(xiàn)了對(duì)國(guó)家戰(zhàn)略的積極響應(yīng),也展現(xiàn)了在金融服務(wù)領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)能力和創(chuàng)新精神,在科技金融服務(wù)領(lǐng)域,相繼榮獲上海市金融工作局“上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”、工行系統(tǒng)內(nèi)最高榮譽(yù)“工銀卓越獎(jiǎng)”、長(zhǎng)三角資本服務(wù)基地“優(yōu)秀合作伙伴獎(jiǎng)”、人民銀行“上海市金融創(chuàng)新案例優(yōu)秀獎(jiǎng)”、全球工業(yè)智能峰會(huì)與福布斯中國(guó)聯(lián)袂頒發(fā)的首屆全球工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)獎(jiǎng)項(xiàng)“湛盧獎(jiǎng)” 、中國(guó)并購(gòu)公會(huì)“最佳并購(gòu)交易獎(jiǎng)”、連續(xù)四年榮獲同業(yè)工會(huì)“科技金融服務(wù)突出單位”、連續(xù)三年獲得上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局“知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”等一系列行內(nèi)外重大獎(jiǎng)項(xiàng)和榮譽(yù)。中國(guó)工商銀行上海市分行表示,將以此為勉,再接再厲,助力專(zhuān)精特新企業(yè)實(shí)現(xiàn)更好更快發(fā)展,為支持上?苿(chuàng)中心建設(shè)貢獻(xiàn)金融智慧和金融力量。

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