|
投資者在證券流通市場(chǎng)上購(gòu)買股票，需要委托證券商，并在對(duì)方那里“開戶”，
即投資人與證券商簽訂“委托買賣證券受托契約”。
對(duì)投資人的開戶，證券商事先要進(jìn)行必要的調(diào)查。例如，紐約證券交易所的
第405條規(guī)則規(guī)定，其會(huì)員經(jīng)紀(jì)商公司應(yīng)盡力了解每一位客戶的基本情況，并掌
握所收到的交易委托單的內(nèi)容。如果證券商對(duì)顧客的情況難以了解，就有可能要
求顧客交付押金或請(qǐng)對(duì)方找銀行擔(dān)保。其目的在于確保顧客的信用的安全可靠，
使證券交易能順利進(jìn)行。
通常在辦理開戶手續(xù)時(shí)要填寫“委托買賣證券契約”。內(nèi)容有委托人姓名、
性別、年齡、籍貫、職業(yè)、住址、服務(wù)機(jī)構(gòu)，擔(dān)任職務(wù)以及電話號(hào)碼和身份證號(hào)
碼，并予簽名蓋章。同時(shí)，由證券商核對(duì)委托人的身份證，并編列帳號(hào)，填制“
開戶帳號(hào)卡”交給委托人。此外，客戶對(duì)股票買賣有關(guān)情況應(yīng)給予必要的說(shuō)明。
在開戶時(shí)，證券商還為顧客提供所需要的帳戶類型。
1．現(xiàn)金帳戶：開設(shè)這一帳戶的客戶在買入證券后，應(yīng)在清算日或清算日之
前交清全部購(gòu)買股票的價(jià)款。同理，在出賣股票后，亦應(yīng)在清算日或之前將股票
交割給評(píng)判商。清算日的具體日期通常在送交顧客的股票“成交通知單”上說(shuō)明
在美國(guó)以交易日后的第五個(gè)營(yíng)業(yè)日為清算日。
2．保證金帳戶：又稱普通帳戶�？蛻粼谫�(gòu)買證券時(shí)，證券商將以墊資的形
式，向投資人提供一部分融資，并收取墊資的利息。例如，規(guī)定帳戶的保證金比
例為65％，意味著商戶在購(gòu)買證券時(shí)應(yīng)即支付65％的證券價(jià)款。余下的35％的價(jià)
款，并支付利息。利息按證券提供的借款成本為基礎(chǔ)折算。
3．聯(lián)合帳戶：投資人以兩人蔌兩人以上合伙在證券商那里開設(shè)一個(gè)帳戶。
這類帳戶適用于夫妻雙方或父子關(guān)系。
4．隨時(shí)帳戶：開設(shè)這一帳戶，客戶給予證券商以優(yōu)先權(quán)的書面批準(zhǔn)，同意
證券商在不與投資人協(xié)商的情況下進(jìn)行交易，而且交易的對(duì)象、股票的價(jià)格，數(shù)
量以及交易的時(shí)機(jī)都由證券商自行選定。當(dāng)然，證券商要以不損害顧客的利益為
前提。
在許多國(guó)家，投資人只有到法定年齡才能在證券商那里開戶。在歐美國(guó)家未
成年人的合同行為沒(méi)有法律的約束力，因而，未成年人可以在名義上持有股票，
但只有父母可以以監(jiān)護(hù)人的名義進(jìn)行交易。
|
